《資料來源：華南銀行》

換匯換利（CCS）
 

產品介紹

 「換匯換利」簡稱為CCS，也就是您與本行約定於約定期間內，就二種不同之貨幣互相交換利率。而本金部份是否亦須交換，則視合約種類而定，基本型之換匯換利交易為交易雙方於契約期初及期末皆交換本金。
 範例
 甲公司發行一筆３年期USD 10MIO海外公司債，票面利率為3.5﹪，每年付息一次。若甲公司擔心到期時匯率變動，可與本行承作CCS交易，以規避匯、利率風險。

契約條件：期間3年，名目本金USD 10 MIO，交換幣別USD/TWD且期初期末皆交換本金，SPOT RATE：31.50，甲公司每年固定付給本行TWD固定利率1.8%，本行則付給甲公司浮動利率6 MTH USD LIBOR。
 (1) 期初：本金交換
 
 (2) 期中：利息交換
 
 (3) 期末：本金的換回
 
 承作對象
 以法人為原則
 產品特性
 1.增加資金籌措管道、減低融資成本
2.規避不同幣別匯、利率風險
3.增加資產收益
4.靈活資產負債管理
arrow
arrow
    全站熱搜

    lorahsu 發表在 痞客邦 留言(0) 人氣()

    E-mail轉寄